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Author: INTIA

Par INTIA - 7 avril 2025

Le bilan comptable, c’est bien plus qu’une simple formalité administrative : c’est un véritable outil de pilotage pour votre entreprise. Obtenez une vision claire de votre activité. Grâce à lui, vous anticipez vos objectifs de vente et évaluez vos dépenses à venir.

Même si vous êtes micro-entrepreneur·euse et que vous n’avez pas d’obligation de bilan annuel, prendre le temps de faire le point sur sa rentabilité reste une démarche précieuse. Le bilan est une photographie de votre activité et un récapitulatif financier utile pour tous les dirigeants et dirigeantes d’entreprise. C’est la clef de voûte pour une prise de décision éclairée.

Réaliser son bilan : comment faciliter l’exercice ?

Faire son bilan comptable ne doit pas être une corvée, ou la moins pénible possible. La clé, c’est l’anticipation ! Plus vous êtes régulier dans la gestion de vos finances tout au long de l’année, plus l’exercice comptable devient fluide. Un suivi rigoureux et de bonnes pratiques en amont accélèrent considérablement son établissement et permettent de réduire les risques d’erreurs.

Les 5 étapes essentielles du bilan comptable

1. Rassembler les documents : factures, relevés bancaires, fiches de paie, contrats… Tout doit être accessible et classé. On vous questionne sur le montant total facturé à un client cette année ? Vous devez trouver l’information rapidement !

2. Faites un point régulier avec votre comptable : la saisie comptable, souvent réalisée par un expert est une procédure technique. Chacun peut aider le comptable en lui indiquant la nature des transactions et le document concerné.

3. Soyez le plus exact possible dans votre suivi : rapprochements bancaires, achat de matériel informatique, frais de carburant, facture non recouvrable… Prenez des notes et documentez votre activité financière au fur et à mesure de l’année.

4. Établir et équilibrer le bilan : l’actif et le passif, ça vous parle ? Pour résumer, l’actif, c’est ce que l’on a et le passif, c’est ce que l’on doit. Pour les micro-entrepreneurs·euses, un registre documenté avec les entrées et sorties peut suffire.

5. Valider, analyser et déposer le bilan : une fois finalisé, le bilan doit être déposé auprès de l’administration fiscale et peut servir d’outil d’analyse pour les décisions stratégiques. Le bilan présente généralement les chiffres de l’année concernée, mais aussi les précédentes pour réaliser des analyses comparées.

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La mention “prestation de services” ou “livraison de biens” est dorénavant obligatoire sur vos factures. C’est une information que vous pouvez saisir d’un simple clic dans l’édition des documents dans l’outil INFast. Notre logiciel de devis et facturation en ligne (et hors ligne) reste à la page sans intervention de votre part.

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5 conseils pour accélérer la réalisation de votre bilan comptable

1. Centralisez et organisez vos documents

Optez pour un outil de gestion ou une solution numérique qui classe automatiquement vos factures et justificatifs. Voici des exemples d’applications pour centraliser et transférer ses documents facilement :

INFast (voilà, ça c’est dit, notre logiciel de devis et facture offre une fonctionnalité « Rapports analytiques » qui devrait vous plaire si vous êtes arrivé à ce niveau de l’article).
Une application de sauvegarde dans le Cloud, car prudence est mère de succès dans le monde des pièces comptables.
Une application de scan des pièces et justificatifs, depuis son téléphone, c’est encore mieux.

2. Enregistrez toutes vos opérations sans exception

Oups, tant pis, cette dépense faite par erreur avec la carte bleue personnelle ne fera pas une grande différence dans le bilan… GRAVE ERREUR ! Pour celles et ceux qui sont soumis·es à la TVA, sachez que l’adage « il n’y a pas de petite TVA à récupérer » est décisif. Aussi, n’oublions pas que le bilan a pour objectif de donner une photographie la plus fidèle possible de l’état de votre entreprise, de ses évolutions. C’est littéralement une photographie, alors faites poser toutes vos transactions et dites « Cheese !! ».

3. Anticipez vos créances, dettes et obligations fiscales

Un suivi régulier de vos créances clients et de vos obligations fiscales vous évite les mauvaises surprises en fin d’exercice. Même si cela concerne l’exercice suivant, ce sont des informations importantes si vous voulez anticiper correctement les choses !

4. Effectuez régulièrement les ajustements et rapprochements bancaires

Nous aussi, nous connaissons l’effet de la pile. Là-dessus, il existe des astuces, mais l’essentiel est là : la régularité. Vous avez pris du retard ? Prévoyez simplement un moment pour le rattraper et des points réguliers pour ne pas vous retrouver avec une trop grosse pile de tâches à traiter. Parmi les ajustements à réaliser, vous pouvez vous rendre compte qu’un paiement a été réalisé avec la mauvaise carte bancaire. Pas de panique, votre comptable saura gérer ça !

5. Prenez le temps d’analyser votre bilan et vos finances

Un bilan n’est pas seulement une obligation, c’est aussi un outil pour ajuster votre stratégie et maximiser votre rentabilité. Il est hors de question d’obtenir votre bilan et de le glisser dans un tiroir pour l’oublier à jamais. Le bilan comptable et financier est central dans la vue d’une entreprise, et ce n’est pas pour rien !

💡 Le bilan comptable pour les micro-entrepreneurs·euses : un atout, même sans obligation

Les micro-entreprises ne sont pas soumises à l’obligation de bilan comptable. Un simple suivi des recettes et des dépenses suffit dans la plupart des cas. Pourtant, tenir un bilan informel peut s’avérer extrêmement bénéfique :

- -> Comprendre son activité : identifier les prestations les plus rentables et les postes de dépenses à optimiser.
- -> Assurer sa rentabilité : évaluer les marges et ajuster les prix en conséquence.
- -> Faciliter l’accès à des financements : un bilan clair et structuré renforce la crédibilité d’une demande de prêt ou d’une aide financière.
- -> Anticiper et s’adapter : mieux gérer son budget et prévoir des ajustements en fonction de l’évolution de l’activité.
- -> Réduire le stress : savoir où on en est permet de mieux gérer les périodes de creux et de croissance.

Valoriser son bilan avec un rapport annuel

Un rapport annuel bien structuré est un véritable atout pour renforcer la communication et la transparence de votre entreprise auprès de vos collaborateurs, partenaires financiers, etc. En utilisant des outils simples comme Canva, Adobe Express ou Piktochart, vous transformez votre bilan comptable en un document clair et professionnel, facilitant ainsi sa lecture par vos banques et partenaires.

Un bilan bien présenté inspire confiance, facilite l’accès aux financements et engage davantage vos collaborateurs. C’est aussi l’occasion de valoriser vos engagements en matière de responsabilité sociétale (RSE) : justifier certaines dépenses liées à des achats responsables ou à la formation, mettre en avant le choix de fournisseurs éthiques et illustrer vos actions pour réduire votre impact environnemental.

Le bilan calmement, en se remémorant chaque instant

Faire son bilan comptable, ce n’est pas seulement une contrainte légale, c’est un levier puissant pour mieux gérer son entreprise. Une bonne anticipation et des outils adaptés permettent de gagner du temps, d’éviter les erreurs et de transformer cet exercice en un véritable atout stratégique.

💡 Astuce pour les personnes surbookées

Il existe des services d’assistance externalisée. Déléguez la gestion de tous ces reçus et de l’édition de vos factures pour gagner en temps mais surtout en sérénité.

Que vous soyez entrepreneur·euse individuel·le ou dirigeant·e d’une PME, votre bilan est une boussole qui vous aide à piloter votre activité avec sérénité. Alors, pourquoi ne pas le considérer autrement qu’une simple formalité et de transformer cette obligation en opportunité ?

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Vous envoyez encore vos factures en PDF, ou pire, en images scannées à votre cabinet d’expertise-comptable ? Passez à la vitesse supérieure en lui partageant un accès à vos devis, factures et informations de paiement dans INFast !